A caccia di Fraud Risk Managers:

ecco come le banche affrontano il problema frodi

Milano, aprile 2008 - 9 italiani su 10 temono di subire frodi creditizie, per 3 su 4 il fenomeno è destinato ad aumentare, mentre il 38% dei cittadini ha subito la clonazione di una carta di pagamento o ha scoperto che i propri dati personali sono stati utilizzati in modo fraudolento per una truffa (fonte: RiSSC, Centro ricerche e studi su sicurezza e criminalità).

“La necessità per il mondo bancario di dotarsi di un’efficace sistema di prevenzione e gestione delle frodi - afferma Pia Sgualdino, Responsabile area Banking di Michael Page - porta alla ribalta una rivalutazione dei profili specializzati nella gestione del rischio di frode e, in generale, dei rischi operativi.
Non a caso, oggi più che in passato, tra le figure più richieste da parte di banche, assicurazioni, intermediari finanziari, soprattutto nella mortgage insurance e nell’issuing di carte di credito, vi è quella del Fraud Risk Manager, professionista specializzato nella predisposizione di meccanismi per la misurazione del rischio”.
Ma chi è il Fraud Risk Manager.Tipicamente questa figura rileva i fattori che determinano il rischio, analizza le simulazioni delle variazioni del rischio in funzione ai diversi scenari ipotizzati, crea i modelli di gestione e monitora le performance dei modelli stessi.

Il Fraud Risk Manager ha maturato competenze sia di taglio qualitativo sia di taglio più tecnico/quantitativo, come a esempio, un’approfondita conoscenza e familiarità con i sistemi IT adottati dall’azienda, poiché il rischio di frode, particolare accezione del rischio operativo, può essere ricondotto a fattori causali che vanno dalle risorse umane ai processi, ai fattori esogeni alla tecnologia.

“Si stanno verificando però, due atteggiamenti opposti da parte degli operatori finanziari – continua Pia Sgualdino.
“Da un lato c’è chi privilegia la ricollocazione di risorse già presenti in struttura e che vantano una conoscenza consolidata ed esaustiva dell’interno funzionamento dell’attività, dall’altra c’è chi preferisce rivolgersi all’esterno per garantirsi l’inserimento di una risorsa maggiormente oggettiva ed indipendente nella valutazione del sistema organizzativo”.

Retribuzioni sul fronte retribuzioni, il Fraud Risk Manager si attesta come l’Operational Risk Manager su fasce retributive leggermente più basse rispetto a chi tratta di rischi di credito e rischi finanziari “Il motivo risiede nel fatto che in Italia ci si rende conto di quanto quest’area sia fondamentale solo in situazione di crisi o quando accadono casi eclatanti – sottolinea Pia Sgualdino – “I rischi di credito e finanziari, invece, hanno un impatto immediato perché influiscono direttamente in bilancio d’esercizio e portano di conseguenza gli istituti finanziari a
privilegiare gli investimenti.

Rispetto allo scorso anno, gli stipendi sono comunque cresciuti del 5%”.
 

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